Какой банковский перевод могут заблокировать? Помогаем разобраться
С 1 сентября обновились нормы банковских переводов.
Перевод с карты на карту, внесение денег на счет или другая банковская операция могут быть заблокированы. Кредитные учреждения проверяют, откуда клиенты получают средства и как их расходуют, и если что-то покажется подозрительным, приостанавливают операцию.
Основание для этих действий — закон №115-ФЗ.
Если разобраться в сути поправок в законодательство, которые вступили в силу с 1 сентября, то становится ясно: речь идет исключительно о схемах, связанных с уголовными делами и подозрением в преступлениях, а обычные переводы между людьми никак не подпадают под новые нормы.
Обязательному контролю подлежат некоторые операции на сумму от 1 млн рублей. В их числе операции с наличными, операции по банковским счетам, операции с движимым имуществом, беспроцентные займы, полученные от иностранных юридических лиц.
