В одной из недавних дел, мужчина столкнулся с неожиданными трудностями, когда решил закрыть вклад в банке и забрать свои деньги. Банк, однако, потребовал от него подтвердить происхождение средств, что вызвало настоящий судебный конфликт.
Суть спора
- Владелец вклада запросил сумму, превышающую 50 миллионов рублей, включая начисленные проценты и неустойку. Эти средства были переведены с другого счета.
- Банк потребовал от клиента документы, подтверждающие легальность поступления денег, и объяснение причин столь крупной транзакции.
- К сожалению, вкладчик предоставил лишь базовый договор с незнакомой компанией, не подкрепив его дополнительными финансовыми документами, которые бы подтвердили легальность сделки.
- Банк заподозрил, что сделка может быть связана с отмыванием денег, и отказал в выдаче наличных, предложив вернуть средства на исходный счет.
- В попытке обойти запрет, мужчина открыл новые вклады и пробовал снять деньги, однако банк снова отклонил запрос.
Позиция судов
Все судебные инстанции, включая Верховный Суд РФ, согласились с действиями банка:
- Банк имел полное право требовать от клиента документы, подтверждающие легальность происхождения средств.
- Недостаток предоставленной информации не позволил считать операции законными, и, следовательно, отказ банка является обоснованным.
Кроме того, суды отметили, что перевод подозрительных средств на вклад не меняет их статус, а попытки клиента вывести деньги расценивались как злоупотребление правом.
Стоит отметить, что банк не начислял штрафы за отказ в выдаче наличных, а проценты по вкладам были начислены и выплачены.
Итог разбирательства
В конце концов, суд признал, что вкладчик не имеет оснований требовать дополнительные выплаты от банка. Как выяснилось, ограничения касались лишь выдачи наличных, при этом мужчина по-прежнему имел право переводить средства на другой банковский счет, чем и воспользовался.
