Что нового?
Недавние заявления сенатора Ольги Епифановой взбудоражили общественность. В interview она сообщила, что с июня 2025 года Росфинмониторинг получит право приостанавливать финансовые операции граждан на срок до десяти дней без необходимости судебного решения. Основанием для подобных решений станут подозрения в легализации незаконно полученных денежных средств или финансирование экстремистской деятельности.
Имели место быть слухи о том, что это может касаться даже законных переводов: мелкие регулярные поступления от различных людей, возврат долгов без подтверждающих документов или необычные траты.
По словам сенатора, такие меры — это шаг к борьбе с мошенниками и схемами, использующими чужие банковские карты. Приостановка операций может длиться до 10 дней, а в некоторых ситуациях — до 30.
Что на самом деле происходит?
Итак, в конце 2024 года были внесены поправки в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». Изменения вступили в силу 1 июня 2025 года. Росфинмониторинг теперь имеет право временно блокировать операции клиентов, если у него появляются подозрения по двум ключевым причинам:
- подозрения в финансировании экстремистской деятельности;
- подозрения в легализации преступных доходов.
Важно отметить, что решения о блокировке операций принимаются не банками по своей инициативе, а исключительно по указанию Росфинмониторинга. Специалисты отмечают, что обычные бытовые переводы, как правило, не вызывают интереса у данного органа. Меры направлены на выявление и пресечение криминальных схем, а не массовые блокировки.
На что стоит обратить внимание?
Ваши небольшие переводы, даже если они повторяются, скорее всего, не вызовут подозрения. Никто не будет блокировать деньги, переведенные за маникюр, стрижку или возврат долга. Ключевыми факторами для блокировки остаются наличие серьёзных оснований для подозрений и связь с преступной деятельностью.
Если вы ведёте законные финансовые операции и не участвуете в криминальных схемах, переживать не стоит. Подобные изменения — это скорее инструмент для борьбы с теми, кто действительно нарушает закон, нежели повод для беспокойства рядовых граждан.
