С 2025 года Росфинмониторинг получает значительно расширенные полномочия, позволяющие ему следить за переводами россиян, осуществляемыми через систему быстрых платежей (СБП) и платежное решение «Мир». Это нововведение призвано повысить эффективность борьбы с финансовыми преступлениями, а также поможет оперативно реагировать на подозрительные транзакции.
Будущее контроля: больше возможностей для Росфинмониторинга
Теперь финансовая разведка сможет работать более эффективно, что уже отметила доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ имени Плеханова Мери Валишвили. Законопроект, регулирующий эти изменения, получил одобрение Госдумы в первом чтении. Меры направлены на ускорение процесса выявления преступной активности, что, как ожидается, также повысит безопасность финансовых операций.
Экспертное мнение: изменения для клиентов
Как уточняет эксперт, рядовые клиенты банков вряд ли заметят какие-либо кардинальные изменения в своих финансовых привычках. Переводы не станут медленнее, благодаря новым условиям Росфинмониторинг сможет быстрее реагировать на любые подозрительные операции. Это также может привести к более оперативной разблокировке счетов и карт, которые ошибочно попали в «черный список» из-за необычного поведения их владельцев.
Роль безопасности и новые риски
Ранее финансовая разведка должна была запрашивать информацию о транзакциях у банков, что занимало много времени. Теперь, с прямым доступом, процедура станет значительно проще, что позволит сократить затраты и повысить эффективность борьбы с преступностью. Эксперты подчеркивают, что эти меры также будут способствовать улучшению системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Финансовые учреждения обращают внимание клиентов на необходимость быть осведомленными о возможных мошеннических схемах. Люди должны избегать раскрытия личных данных по телефону, особенно если звонит незнакомец. Регулярные проверки выписок по счетам и контакт с банком для подтверждения подозрительных операций помогут в предотвращении финансовых потерь.
Новая политика Росфинмониторинга может потребовать от пользователей повышенной бдительности, ведь в условиях жесткого контроля могут возникать ошибки. Важно знать, как быстро реагировать на возможные блокировки счетов.
