Совсем недавно в обществе активизировались обсуждения по поводу налогообложения переводов между гражданами. Налоговая служба России разъяснила, каким образом будут отслеживаться наличные переводы на банковские карты.
Особенности контроля денежных операций
Согласно новым правилам, банки теперь обязаны следить за всеми денежными операциями своих клиентов. Если в процессе выявляются подозрительные транзакции, финансовые учреждения должны направлять информацию в Росфинмониторинг. Это означает, что на них ложится ответственность за выявление непонятных финансовых потоков.
С 1 июня 2025 года вступили в силу поправки к закону №115-ФЗ, дающие Росфинмониторингу возможность приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней без судебного решения.
- Банки должны передавать налоговой службе сведения о денежных операциях, которые могут свидетельствовать о незадекларированных доходах граждан. Однако данный момент не закреплён в законодательстве.
Что считается подозрительными операциями?
Среди операций, попадающих под внимание, будут денежные переводы от компаний и индивидуальных предпринимателей физическим лицам, а также снятие наличных на сумму свыше 3 миллионов рублей в день. Подозрительными могут считаться регулярные поступления, легко воспринимаемые как заработная плата, денежные переводы от незнакомцев или многократные переводы одинаковых сумм.
Переводы родственникам или друзьям на подарки и другие личные нужды не повлекут за собой необходимость уплаты налога на доходы физических лиц (НДФЛ).
Документальное подтверждение операций
Лица, получающие регулярные платежи за работу или услуги, должны помнить о необходимости задекларировать свои доходы. В противном случае налоговая служба имеет право доначислить налог, если выяснится, что платежи производились без уведомления налогового агента.
Налоговые органы могут потребовать документы, подтверждающие законность подозрительных операций, поэтому рекомендуется сохранять всю финансовую документацию, особенно при крупных поступлениях, таких как покупка недвижимости или автомобилей.
Основная цель контроля денежных операций заключается в обеспечении законности и прозрачности финансовой системы, а также в предотвращении мошенничества и утечек средств из банковских систем.
