В ближайшие месяцы россиянам будет сложнее вносить наличные на свои карты через банкоматы, если их счета могут быть связаны с подозрительными транзакциями. Банки в партнёрстве с Национальной системой платежных карт (НСПК) внедряют новый сервис, направленный на блокировку пополнения карт для повышения безопасности и борьбы с мошенническими схемами, пишет Дзен-канал "Будни юриста".
Что изменится для пользователей
На фоне увеличения случаев мошенничества в финансовом секторе, НСПК разработала специальные алгоритмы. Эти алгоритмы отслеживают операции с картами и выявляют подозрительные действия. Если карта оказывается в числе тех, что участвуют в мошеннических схемах, такие как обналичка или сомнительные переводы, она заносится в особый реестр.
При попытке внести наличные через банкомат на такую карту, операция будет автоматически блокироваться, а деньги не будут списываться с банковского счета — они останутся у клиента, который сможет забрать их обратно. В случае блокировки клиент получит уведомление с пояснением причин отказа.
Почему это важно
Современная реальность требует усиленной защиты от мошенничества. Статистика показывает, что количество попыток обналичивания украденных или отмытых средств через банкоматы выросло на десятки процентов. Мошенники всё чаще используют подставных лиц и «карточных мулов», и внесение наличных на карту стало первой ступенью для дальнейшего вывода средств, полученных преступным путём.
Новый сервис по блокировке внесений позволит оперативно предотвращать подозрительные операции до зачисления средств на счет. Эта мера направлена на защиту законопослушных пользователей и более надёжное функционирование финансовой системы в целом.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- Повышение безопасности средств клиентов — меньше шансов на вовлечение карт в мошеннические схемы без ведома владельца.
- Снижение рисков для банков и клиентов, благодаря своевременному обнаружению и блокировке теневых потоков.
- Ошибочные блокировки не приведут к потерям — пользователи смогут забрать свои деньги обратно и урегулировать все вопросы с банком.
Недостатки:
- Возможность ложных срабатываний, когда законная операция попадает под блокировку.
- Необходимость решения спорных моментов через банк, что может занять время.
Запрет на внесение наличных и новые требования Центробанка обновляют систему в соответствии с изменениями в криминогенной обстановке. С 1 сентября банки обязаны детально проверять клиентов при снятии крупных сумм наличных, анализируя множество критериев. Эти меры важны для защиты граждан и стабильности банковского сектора.
