В условиях растущей изобретательности мошенников, Центральный банк России принимает меры по ужесточению контроля над финансовыми операциями. Одним из новых направлений стало внимание к переводам между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП), пишет Дзен-канал "SM Юрист".
От безопасного к подозрительному
Ранее переводы себе казались привычной и безопасной практикой. Однако, с недавних пор они попадают в список подозрительных операций, что может вызвать сложности у пользователей. Центробанк планирует обновить перечень «красных флагов», включая крупные переводы между личными счетами. Эта мера предпринимается как ответ на возвышающуюся волну мошенничества, которая вызывает у граждан стресс и приводит к потере средств.
Как действует мошенническая схема?
Преступные схемы становятся все более изощренными. Мошенники, выдавая себя за сотрудников банка или представителей ЦБ, настойчиво информируют жертву о возможных угрозах для ее счетов: "взлом" или "нежелательные кредиты". Для "сохранения денег" они предлагают быстро перевести средства на другой счет в одном из банков. Как правило, жертва думает, что это простая мера предосторожности, и совершает перевод, желая обезопасить свои деньги.
Однако, на момент, когда она пытается "спасти" свои средства, мошенники уже могут иметь доступ к ее онлайн-банку, опасные программы могут быть установлены, или же жертва предоставила свои данные через фишинг.
Работа механизма блокировок
ЦБ не планирует блокировать все переводы между собственными счетами, чтобы не ударить по большинству клиентов. Вместо этого система контроля будет анализировать сочетания признаков, которые могут указывать на мошенничество:
- Проведение большого перевода между собственными счетами через СБП, где средства суммируются с различных счетов в один.
- Попытка в тот же день отправить деньги третьему лицу, которому клиент не переводил средства последнее время.
Эта связка действий является типичной для случаев, когда мошенники уже знаю, как контролировать жертву, и готовят средства к выводу. Таким образом, Центробанк пытается защитить граждан от растущих угроз в цифровом мире.
