Получать предложения о том, чтобы оформить банковскую карту для кого-то другого, следует считать серьезным поводом для настороженности. Независимо от обстоятельств, включая блокировку счетов или работу с криптовалютой, соглашаться на подобное не рекомендуется.
Зачем мошенники используют чужие карты?
Наиболее частыми инициаторами таких схем являются мошенники, стремящиеся обналичивать деньги, полученные неправомерным путем. Использование карт, оформленных на другое лицо, позволяет им оставаться незамеченными. Если средства находятся на счетах, их гораздо проще отследить, чем в момент снятия.
Тем, кто предоставляет свои карты, присваивается термин «дропперы». Часто они становятся частью следующих незаконных действий:
- Вывод средств из нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор;
- Обналичивание денег, полученных мошенническим путем;
- Сокрытие финансовых потоков от налогового и банковского контроля.
Опасные последствия для владельцев карт
Стать дроппером можно как сознательно, так и по незнанию. В первом случае люди осознанно идут на риск ради получения вознаграждения. Во втором – просто хотят помочь приятелю, поверив его убедительной истории.
Однако в любом случае риски достаточно серьезные:
- Гражданская ответственность: владельцу карты будет необходимо компенсировать ущерб пострадавшим;
- Уголовная ответственность: согласно возможным изменениям в законе, за подобные действия может грозить до шести лет лишения свободы.
Чтобы избежать неприятностей, следует придерживаться простого правила: никогда не оформлять карту для других, даже для близких друзей или членов семьи. Также стоит отказаться от «аренды» карт, так как и за короткий срок могут пройти огромные суммы, что приведет к серьезным правовым последствиям.
Важно помнить
Передача карты третьим лицам запрещена всеми банками. Любые предложения «заработать» на оформлении карты для кого-то другого – это, скорее всего, ловушка мошенников. Ответственность за любые транзакции по вашей карте всегда несете вы, даже если ими фактически пользуется другой человек.
Если возникла необходимость в карте для личного использования, оформление должно происходить только на ваше имя, и пользоваться ею следует исключительно самостоятельно.
