Вскоре в России может быть введено новое ограничение на количество банковских карт, которыми может воспользоваться один человек. Согласно обновленным предложениям антимошеннического законопроекта, максимальное число карт, доступных для каждого гражданина, планируется установить на уровне 10 единиц. Также предполагается вводить лимиты для операторов, осуществляющих денежные переводы, не позволяя иметь более пяти карт на одного клиента, пишет канал "Юридическая консультация".
Причины контроля и защита от мошенничества
Эти меры направлены на серьезное противодействие использованию карт в схемах дропперства, что подразумевает массовое открытие и использование пластиковых карт для обналичивания или перевода денежных средств, полученных преступным путем. Таким образом, законодательные инициаторы стремятся не только создать более безопасные условия для финансовых операций, но и защитить честных граждан от финансовых преступлений.
Предыдущие инициативы и их эволюция
Первая версия законопроекта, рассмотренная в марте текущего года, предлагала установить предел в 20 карт на одного человека и не более пяти карт на одного клиента в пределах одного банка. Однако, в результате обсуждений и рекомендаций, внесенных председателем Центрального банка Эльвирой Набиуллиной, предложение о сокращении максимального количества карт до 10 стало более актуальным.
Эта инициатива призвана не только сложить рабочую систему надзора за финансовыми транзакциями, но и снизить риски, связанные с злоупотреблениями в финансовом секторе. Обеспечение безопасности в этой области становится приоритетной задачей для российского законодательства.
