С 1 сентября 2023 года микрофинансовые организации (МФО) обязаны проверять реквизиты заемщиков перед выдачей онлайн-займов. Это нововведение направлено на борьбу с мошенничеством, которое часто принимает форму оформления займов на чужие данные с последующим выводом средств на свои счета, сообщает Дзен-канал "Юридическая консультация".
Защита от мошенничества
Теперь МФО обязаны удостовериться, что указанные заемщиками банковские счета или карты действительно принадлежат им. Согласно новым правилам, кредитные организации должны сопоставлять ФИО клиента с данными о владельце счёта, поступающими от банка. Это важный шаг для исключения случаев мошенничества и защиты финансовых средств как кредиторов, так и заемщиков.
Процедура проверки
Для ускорения процесса подтверждения заемщик может предоставить справку из Федеральной налоговой службы (ФНС), подтверждающую открытые на его имя счета. Это уменьшит необходимость обращения в банк и сделает процесс более гладким.
Исключения и дополнительные возможности
Проверка реквизитов не будет обязательной для клиентов, которые уже оформляли два и более займа в течение последнего года, используя те же реквизиты. Также вводится новая функция: любой гражданин может заранее установить запрет на оформление займов на своё имя. Это обеспечит дополнительный уровень защиты для потребителей.
Эти изменения призваны не только усилить финансовую безопасность, но и улучшить общий климат для ведения бизнеса в сфере микрофинансирования, делая его более прозрачным и надежным.
