С 1 сентября 2025 года в России вступили в силу ужесточённые правила, касающиеся контроля за переводами и снятием крупных сумм средств. Цель данных изменений, предложенных Центральным банком, заключается в усилении защиты клиентов от мошеннических операций. Теперь даже простые переводы между собственными счётами через Систему быстрых платежей (СБП) могут быть временно ограничены, а снятие наличных свыше установленной суммы — заблокировано на срок до 48 часов, пишет Дзен-канал "Будни юриста".
Под контролем финансовых учреждений
Теперь банки обязаны внимательно следить за поведением своих клиентов, учитывая девять основных факторов мошеннической деятельности. В частности, действия, которые попадают под повышенное внимание:
- Крупные переводы между собственными счетами через СБП на суммы, превышающие 200 000 рублей.
- Получение на собственный счёт превышающих 200 000 рублей, например, в результате закрытия вклада.
- Досрочное закрытие вклада с переводом через СБП большую сумму.
- Снятие наличных сразу после получения крупного зачисления, например, после оформления кредита.
Индикаторы подозрительной активности
Банк России выделил несколько тревожных сигналов, которые могут указывать на мошеннические действия:
- Необычное время снятия наличных или действия в другом городе.
- Использование QR-кодов вместо привычных карт при переводах.
- Исключительное количество звонков или сообщений за короткий период перед переводом.
- Смена номера телефона для интернет-банка или уведомления о вредоносном ПО.
Если хотя бы один из этих индикаторов срабатывает, банк запускает процесс временной блокировки операции.
Что ждёт клиентов
Если операция будет определена как подозрительная, клиент будет уведомлён через СМС или пуш-уведомление. В этом случае введётся временный лимит на снятие наличных в размере 50 000 рублей в сутки на срок до 48 часов. Для получения большей суммы потребуется обратиться в отделение банка с паспортом и объяснением причины намерений. При этом все операции будут проходить дополнительную проверку службой безопасности.
Эти меры призваны значительно снизить риски мошенничества, даже если для клиентов они стали более обременительными. Защита средств граждан становится особенно актуальной с учетом появления всё более сложных схем обмана, использующих плоскости финансовых перевода.
