С первого сентября 2025 года вступили в силу новые правила, касающиеся перевода и снятия крупных сумм в российских банках. Кажется, что деньги принадлежат вам, и вы имеете полное право ими распоряжаться. Однако, даже при попытке перевести 250 000 рублей на свою карту, можно столкнуться с блокировкой процесса.
Почему так происходит? Банк, проводя проверку, может заподозрить что-то неладное. Эта ситуация уже стала не редкостью для клиентов. Банк России ужесточил контроль за такими операциями с целью защиты клиентов от мошенничества, так как мошенники изобретают всё более хитроумные схемы.
Причины строгого контроля банков
Мошенничество становится все более изощренным. Если раньше преступники использовали посторонние счета, то сейчас они заставляют людей переводить деньги себе, лишь затем обналичивая или переводя дальше на сторонние аккаунты. Простой пример: если клиент закрыл вклад и пытается перевести средства на свою карту, это может вызвать подозрение.
Банки фиксируют операции, которые могут означать мошенничество, и если перевод или снятие наличных подпадает под подозрение, то может последовать блокировка операции, что заставляет клиентов сталкиваться с ненужными задержками и стрессом.
Что именно подлежит контролю?
Существует ряд операций, которые попадают под внимание банков. Вот основные из них:
- Крупные переводы между собственными счетами — суммы свыше 200 000 рублей, особенно через систему быстрых платежей (СБП).
- Зачисление на собственный счет — например, если вы закрыли вклад и переводите более 200 000 рублей на карту.
- Досрочное закрытие вкладов — суммы также выше 200 000 рублей и последующий перевод средств.
- Снятие наличных после крупных зачислений — это может вызвать дополнительные вопросы, особенно если происходит быстро после получения кредита.
Как избежать блокировок?
Банки используют различные индикаторы для выявления подозрительных операций. Чтобы минимизировать риск блокировок, стоит следовать нескольким рекомендациям:
- Не дробите большие переводы на мелкие, так как система их все равно объединит.
- Предупредите банк заранее, если планируете осуществить крупный перевод.
- Не меняйте номер телефона для интернет-банка в день выполнения операции, чтобы не вызвать подозрения.
Эти шаги помогут сделать ваши финансовые операции менее рискованными и более плавными в новых условиях, установленных банками.
