С 1 июня 2025 года вступили в силу поправки к закону № 115-ФЗ, которые значительно изменили правила по контролю за финансовыми переводами. Теперь банки обязаны сообщать о подозрительных транзакциях, а Росфинмониторинг получил право блокировать средства без предварительного судебного решения на срок до 10 дней. Эти меры направлены на борьбу с незаконной финансовой деятельностью и могут затронуть обычных граждан, сообщает Дзен-канал "Юрист на связи".
Риски при переводах
Теперь переводы не так просты, как кажутся. За каждой транзакцией может стоять серьезная проверка. Если система распознает перевод как подозрительный, это может привести к блокировке счёта и запросу от Федеральной налоговой службы (ФНС) о документальном подтверждении ваших доходов. Таким образом, даже обычный перевод средств, например, своему ребенку на учебу, может вызвать вопросы.
Как избежать неприятностей
- Храните документы: всегда сохраняйте копии договоров, расписок и переписок, связанных с переводами.
- Исключите личные карты для бизнеса: рекомендуется открывать отдельные счета для ведения бизнес-операций, особенно для фрилансеров и самозанятых.
- Фиксируйте назначения переводов: указывайте в назначении платежа, почему делаете перевод, это поможет избежать недоразумений.
Типы подозрительных переводов
ФНС акцентировала внимание на том, что особое внимание будет обращено на следующие типы транзакций:
- Регулярные поступления: постоянные переводы с одинаковой суммой от одного и того же человека могут вызвать подозрение.
- Многочисленные однотипные суммы: например, если вам переводят по одной и той же небольшой сумме множество раз подряд.
- Безличные переводы: множество поступлений от незнакомцев с общими пометками.
Для безопасных финансовых транзакций важно следить за тем, чтобы каждая операция могла быть объяснена. В противном случае будущие налоговые проверки могут стать серьезной головной болью.
