В России вступили в силу новые правила, касающиеся денежных переводов, которые могут кардинально изменить привычные финансовые операции. Данный закон дает право следственным органам замораживать переводы на срок до 10 дней. Изменения вызваны ростом киберпреступности, с которой правоохранительным органам стало сложнее справляться ввиду различных мошеннических схем, пишет канал "Будни юриста".
Все подробности о новом регулирующем акте
Согласно обновлениям в законе «О банках и банковской деятельности», теперь при наличии подозрений о мошенничестве банки обязаны предоставлять информацию о счетах и операциях по запросу следственных органов. Ранее подобные полномочия имели лишь ФНС, Росфинмониторинг и другие ведомства, но сейчас следственные органы смогут действовать более оперативно.
Что происходит с деньгами во время заморозки?
Важно понимать, что временная блокировка не означает, что средства будут изъяты. Деньги останутся на счёте владельца, и законопослушным гражданам не грозит никаких убытков. За 10 дней следственные органы должны либо подтвердить свои подозрения через обращение в суд, либо отменить заморозку, если факты не были оправданы.
Когда возможно временное приостановление?
Основаниями для блокировки переводов могут быть подозрения в аффилированности операции с уголовным делом. Например, если средства проходят через счета, связанные с мошенничеством или отмыванием денег. Эти решения принимаются следователями, что позволяет повысить эффективность борьбы с финансовыми преступлениями.
Если перевод оказался под заморозкой, не стоит паниковать. Следует связаться с банком для выяснения причины и, при необходимости, обратиться за юридической помощью. Временная заморозка — это мера предосторожности, направленная на защиту интересов как государства, так и добросовестных клиентов.
